국내 고배당 ETF 완벽 비교 (2025년 최신) - 커버드 콜 제외 9종 분석

고배당 ETF는 안정적인 분배금을 통해 투자자에게 현금 흐름을 제공하고, 동시에 주가 상승에 따른 시세 차익까지 기대할 수 있어 장기 투자자들에게 매우 인기 있는 상품입니다.

국내 ETF 시장에서도 다양한 고배당 ETF가 존재하며, 그중 일부는 은행·금융권, 일부는 대형주 중심, 일부는 단순히 배당수익률을 중심으로 구성된 상품 등 여러 형태로 세분화되어 있습니다.

이번 글에서는 2025년 3월 기준 커버드 콜 전략을 제외한 대표 고배당 ETF 9종을 자금 규모, 수익률, 분배금, 분배율, 종목 구성 등의 기준으로 비교 분석합니다.

특히, 월배당 ETF와 분기배당 ETF 간의 실질적인 수익 차이까지 계산하여, 어떤 상품이 나에게 더 적합한지 판단할 수 있도록 도와드리겠습니다.

✅ 1. 고배당 ETF 기본 정보 (설정일, 자산, 수익률)

먼저 고배당 ETF 4종은 운용기간이 오래된 상품들로, 안정성과 투자 이력이 우수합니다.

ETF 이름	설정일	운용 자산	분배금 지급	종목 수	1년 수익률	특징
PLUS 고배당주	2008년	5,800억 원	월별	30개 내외	14.66%	배당수익률 기준, 분배금 꾸준
라이즈 고배당	2017년	중간 규모	분기별	30여 종목	22.57%	수익률 1위, 대형 우량주 중심
코덱스 고배당	2014년	중간 규모	월별	50여 종목	8.57%	저변동성 + 배당수익률 전략
키움 고배당	2017년	중간 규모	월별	20여 종목	15.84%	수익률 우수하나 거래량 적음

• 라이즈 고배당 ETF는  1년 '수익률(22.57%)이 가장 높았습니다.
• 반면, PLUS 고배당주 ETF는 안정적인 분배금 지급 장점. 다만 '수익률(0.89%)'이 다소 낮은 편입니다.
• 키움 고배당은 높은 수익률(15.84%)이 장점이지만 거래량이 낮은 편입니다.

✅ 2. 금융·은행 섹터 중심 ETF 3종

최근 인기를 끌고 있는 금융/은행 섹터 ETF는 고정적인 배당 수익이 강점입니다. 세 ETF 모두 월배당 방식이며, 구성 종목은 대부분 10개 정도로 간단하고 집중도 높은 편입니다.

ETF 이름	출시일	운용 자산	분배금 지급	최근 분배율	특징
타이거 은행 고배당 플러스 탑10	2023년	약 2,000억 원	월별	0.52%	은행주 집중, 배당 인상 경력
코덱스 금융 고배당 탑10	2024년 12월	약 2,000억 원	월별	1.28%	신규지만 분배율 최고
SOL 금융지주 고배당	2023년	중간 규모	월별	0.48%	금융지주 기반, 안정적 흐름

• 타이거 은행 고배당 플러스 탑 10은 주당 배당금이 19% 증가(61원 → 73원) 했다는 점에서 매우 긍정적입니다.
• 코덱스 금융 고배당 탑 10은 최근 가장 높은 '분배율(1.28%)을 보여주며 월배당  ETF 중 눈에 띄는 성과를 냈습니다.

✅ 3. 대형주 중심 분기배당 ETF 2종

분기배당 ETF는 분배금 주기가 길고 총액도 적은 편이지만, 대형 우량주 중심으로 안정성이 높습니다.

ETF 이름	분배금 지급	6개월 분배금	특징
라이즈 대형 고배당 10TR	분기별	공개 안함	대형주 기반, 데이터 부족
타이거 코스피 고배당	분기별	6~7만 원 수준	배당은 낮지만 종목 안정적

• 분기배당 ETF는 월배당 상품에 비해 분배금 총액이 낮아 매력도가 떨어지는 경향이 있습니다.

✅ 4. 6개월 투자 시 수익 비교 (1,000만 원 기준)

2024년 9월 기준 가격으로 1,000만 원씩 투자했을 경우 6개월간 받은 분배금(=배당금) + 시세 차익 기준 예상 수익입니다.

ETF 이름	총 분배금	시세 차익	총 수익
PLUS 고배당주	254,000원	89,000원	343,000원
키움 고배당	240,000원	872,000원	1,112,000원
타이거 은행 고배당	300,000원	463,000원	763,000원
SOL 금융 고배당	275,000원	458,000원	733,000원

• 분배금과 시세차익을 모두 고려했을 때, 키움 고배당이 가장 높은 총수익을 기록했습니다.
• 하지만 거래량이 낮고 분배금 안정성이 부족한 점은 단점으로 작용할 수 있습니다.

✅ 5. 주요 ETF 구성 종목 비교

ETF별 상위 종목 구성은 분배금의 안정성과 수익률에 직접적인 영향을 줍니다. 은행주 ETF들은 구성 종목이 유사하지만, 기타 고배당 ETF들은 종목 구성이 매우 다릅니다.

ETF 이름	주요 종목	특징
PLUS 고배당주	효성, 한국가스공사, 제이기획, GS 등	안정적인 배당 종목 다수
키움 고배당	KT&G, 삼성화재, 한국전력 등	배당수익률 기준으로 선별
코덱스 고배당	배당수익률 + 저변동성 종목	안정적인 포트폴리오 구성
공통 (은행 ETF 3종)	우리금융, 하나금융, 신한지주, KB금융
타이거 은행 고배당	기업은행, 삼성화재 등
코덱스 금융 고배당	NH투자증권, 삼성증권 등
SOL 금융 고배당	메리츠증권, 한국금융지주 등

🔍 최종 정리

✔ 월배당 ETF가 분배금 총액 면에서 월등히 높은 수익률을 보입니다.
✔ 금융주 중심 ETF는 분배금 안정성과 수익률 모두에서 우수합니다.
✔ 구성 종목과 분배금 패턴은 투자 전 확인 필수! 배당과 수익률 모두에 영향이 큽니다.